Вашият W-2 или 1099 пристига по пощата и веднага го хвърляте на бюрото близо до купчината разписки, изсипани от данъчната ви папка. Време е да се организирате данъчен сезон, но не сте съвсем сигурни в най-добрия подход. Кой може да ви обвини? Данъчният кодекс е над 10 милиона думи и е не е лесно за разбиране. Това време на годината добавя повишен стрес за много хора, особено ако не сте сигурни дали отговаряте на условията за възстановяване или отговаряте на условията за приспадане.
Брандън Беркист, CPA и данъчен специалист в Personal Capital, Empower Company, казва, “Важно е да отделите малко време, за да организирате информацията си, както и да разберете всички събития, настъпили през 2020 г., които ще бъдат отразени във вашата данъчна декларация. “
Той препоръчва да се предприемат малки стъпки, за да завършите връщането си, като добави, че противно на общоприетото схващане „Не е нужно да правите данъчната декларация на едно заседание.“ Той предлага „започвате рано и завършвате връщането на етапи, което може да бъде по-малко стресиращо и ви дава възможност да прегледате връщането многократно с нова мозък. "
Пресяването на документите и опитите за намиране на ключови бележки две седмици преди дължимите данъци вероятно ще увеличат нивата на стрес през април. Вместо, Джордж Бирел, CPA и основател на TaxHub, казва Apartment Therapy, „Трябва да сте организирани целогодишно или поне да се организирате и финансирате на различни интервали през цялата година.“
Той препоръчва да се съхраняват касови бележки, фактури и да се организират разходите цифрово през цялата година, за да се избегне бъркането за документи в последния момент.
„Ако не успеете да подадете документите до 15 април, ще ви бъде наложена санкция в размер на около 5 процента от неплатените данъци за всеки месец или част от месеца, когато декларацията закъснее“, финансов експерт Андреа Ворох казва. „Въпреки това, дори и да не можете да платите непогасени данъци, важно е да подадете данъчната си декларация навреме. По този начин избягвате евентуални наказания или лихви. Имайте предвид, че неустойката за неплащане е по-малка от непредставянето. “
Удръжките не са само думи за шум - те имат значение, когато подавате данъци. Овластяването, като знаете кои отчисления се отнасят за вас, е важно. Пол Сундин, CPA и данъчен стратег в Емпарион, казва, че приспаданията, които могат да се прилагат, включват медицински разходи като разходите за диагностика, излекуване, смекчаване, лечение и профилактика на заболяванията. Сундин също така посочва, че плащането на ипотечна лихва се квалифицира като приспадане, ако сте платили $ 600 или повече. Не забравяйте благотворителните дарения в данъчната си декларация. Дарения в брой над $ 250 или безкасово дарение над $ 500 с разписки се считат за удръжки.
Някои хора веднага знаят дали отговарят на условията за възстановяване на сумата - използвайте това като мотивация, за да подадете възможно най-рано и да задраскате още една задача от списъка със задачи. Това ще ви даде буфер, в случай че има някакво правителствено закъснение при връщането на възстановяването по вашия начин.
„Ако очаквате възстановяване на данък, подайте възможно най-скоро“, Д-р Салвадор Гонзалес, CPA и професор в Университет Уолдън, съветва. „Пандемията изостри забавяне на възстановяването на данъци миналата година и милиони все още са изправени пред финансови затруднения, свързани с коронавируса. Ако разчитате на възстановяването на сумата за нещо важно, подайте веднага щом имате необходимите документи. "
Ако наистина не можете да си позволите CPA, но искате да сте сигурни, че данъците ви се правят правилно, Woroch предлага тези, които го правят неусложнени данъчни декларации и не са претърпели значителна промяна в живота, трябва да използват данъчен софтуер като TurboTax или H&R Block. Данъчните изготвители могат да работят с вас при връщането ви, а освен това срещу допълнителна такса можете да получите одитна защита.
Но ако не сте напълно сигурни в удръжките или имате въпроси относно доходите извън държавата и / или инвестиционните дивиденти, може да е във ваш интерес да наемете специалист. Хората поемат неприятностите с подаването на собствени данъци, за да спестят пари, но ако не успеят да разберат ключова информация относно удръжките или нетрадиционния доход, това може да им струва по-дълго бягай.
Вместо това „Работете с данъчнозадължител, за да разберете кои лични или бизнес разходи могат да се приспаднат и да определите какви документи трябва да бъдат запазени“, предлага д-р Гонзалес.
Woroch добавя, че може да е полезно да наемете професионалист, особено ако последната година включва сериозни сътресения от един или друг вид. „Може би сте се оженили, имате бебе, преместете се извън държавата или се разведете през 2020 г. - това ще направи подаването на документи по-сложно. Наемането на професионалист ще улесни живота ви и ще осигури точно подаване, за да се избегнат наказания за всички потенциални грешки. " И дори ако не сте преживели сериозно сътресение в живота, може да искате да се обадите на експерт. Ако лесно бъдете претоварени от процеса или просто нямате време да се посветите на щателната задача, експерт може да се почувства като спестяваща благодат или необходим лукс, казва Ворох.
Рудри Бхат Пател
Сътрудник
Рудри Бхат Пател е бивш адвокат, станал писател и редактор. Нейната работа се появява във The Washington Post, Saveur, Business Insider, Civil Eats и на други места. Тя живее във Финикс със семейството си.
